お客さま本位の業務運営方針

当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、お客さまの特性に応じた適切な情報のご提供と、お客さま本位の安心と安全をお届けし、お客さまにとって最も身近で最も信頼をいただける代理店、お客さまから愛され選んでいただける代理店を目指していきます。

方針1．お客さまの最善の利益の追求

【原則 2に対応】

【主な取組み】

お客さまの事故対応は営業スタッフと内務スタッフがペアとなり二人で事故対応と進捗管理を行っています。また事故案件によっては社内で意見交換し合い、お客さまにとって最適な対応を行っていきます。
事故に遭った際、スムーズな事故解決へつながるためにもドラレコ特約やドライブレコーダー搭載の推進をして参ります。
満期更改手続き前には、お客さまの既契約情報・属性情報・応対記録を確認します。前回の訪問時から「お客さま及びそのご家族さまに変化がなかったか」「リスクは変化していないか」「足りていない保険リスクはないか」をお客さま視点に立って考えます。
お客さま視点に立って浮き彫りとなった保険リスクの把握が出来たら、お客さまのご意向を把握したうえで分かりやすい言葉を用いて適切な情報提供を行います。また、お客さまのご意向に基づいた視点で考え、ご契約後も定期的なフォローアップを行います。

【成果指標（KPI）】

・事故対応力認定制度修了者　　　　　5名　（2026年３月末実績　５名　昨年度実績　５名）

・満期日7日前証券作成率　　　　90％以上　（2026年２月末実績 96.1％　昨年度末実績 76.7％）

・ドラレコ特約保有率　　　　　10.0％以上　（2026年２月末実績 10.6％　昨年度末実績 10.6％）

　　　　※定期的に進捗を確認していきます。

方針2．利益相反の適切な管理

【原則 3に対応】

【主な取組み】

募集人が変わっても均一的な情報提供やお客さまサービスが可能となるよう各種手順書を作成していきます。その手順書どおりに対応することを徹底していきます。またコンプライアンスの徹底がより高い品質でのサービスの提供につながるものと位置づけ、将来よりよいお客さまに囲まれることをイメージし工夫を凝らした研修を毎月１回行っていきます。
お客さまの声は、お客さまからいただいた有難いお言葉（宝物）ととらえ、社内ミーティングにて共有します。ご不満の背景や原因に対しては「なぜなぜ分析」を徹底的に行い、仕組みによる再発防止策を策定します。良い取組み事例は他のスタッフも積極的に取り入れ、お客さま視点に立つ品質向上となるよう努めてまいります。

【成果指標（KPI）】

　　　・コンプライアンス研修　　毎月1回開催　（4月～3月実績：毎月１回開催　昨年度末実績：毎月１回開催）

※定期的に進捗を確認していきます。

方針3．手数料等の明確化

【原則 4に対応】

【主な取組み】

投資性商品である変額保険や外貨建保険等については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報を保険会社作成のパンフレットや資料を用いて、お客さまの知識や経験を踏まえ、わかりやすく明確に説明してまいります。

【成果指標（KPI）】

　　　・ロープレチェック（募集管理、顧客情報管理含む）　　　２か月に１回社内共有

　（4月～3月実績：２か月に１回社内共有　昨年度末実績：２か月に１回社内共有）

※定期的に進捗を確認していきます。

方針4．重要な情報の分かりやすい提供

【原則 5に対応】

【主な取組み】

ご高齢のお客さま（70歳以上）へご説明する際は、出来るだけ理解しやすい言葉で丁寧な説明を心がけます。また、ご家族の同席を推奨していきます。ご同席いただけることによって、どのような保険に加入しているかをご家族の方にも把握していただけます。
お見積書や設計書だけでなくパンフレットを用いてご説明させて頂きます。その際にいただいたご質問等で即答できない場合は、一旦事務所へ持ち帰り正確な回答がご準備出来次第、お客さまへご説明させていただきます。不明瞭な即答は致しません。

【成果指標（KPI）】

　　　・コンプライアンス研修　　毎月1回開催　（4月～3月実績：毎月１回共有　昨年度末実績：毎月１回共有）

※定期的に進捗を確認していきます。

方針5．お客さまにふさわしいサービスの提供

【原則 6に対応】

【主な取組み】

お客さまからご不満の表明となる前の日常業務の中で、「ひやっ」としたり「はっ」とした事があれば、「タスクレポート（ヒヤリハット）」として全体で共有します。一人のヒヤリハットは他の人にもあり得る事項かもしれないと位置づけ、苦情に発展する前に全員で未然防止していきます。また、より高い品質のサービス提供を目指してお客さまからいただいたお褒めの言葉の中で、会社の仕組みとして取り入れられるものなどは各種ミーティングの中で共有化、掘り下げをしていく社内風土を深めていきます。
お客さま対応の好取組事例を発表して全体共有することで他のスタッフへのスキルアップに繋がる事となります。その結果、一人でも多くのお客さまのもとへ更に最適な情報をお届けできるようになります。
損保ジャパンの「モバイル！SOMPO」を利用することでお客さまとの資料のやり取りがスムーズにできるようになりお客さまのご負担の軽減にもつながります。
SOMPOひまわり生命の「MYひまわりアプリ」を積極的にご案内する事で、所定の条件を満たす場合はMYひまわりアプリから給付金請求手続き（インターネット請求）が可能となりお客さまのご負担の軽減にもつながります。

【成果指標（KPI）】

　　　・品質向上会議「お客さまの声（感謝・ご不満・ご要望）」「タスクレポート」　　毎月1回社内共有

　（4月～3月実績：毎月１回社内共有　昨年度末実績：毎月１回社内共有）

※定期的に進捗を確認していきます。

方針6．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

【原則 7に対応】

【主な取組み】

資格取得については当社が物心両面にわたり全面的にバックアップしていきます。　「タスクに相談すれば何でも親身になって考えてくれる」「解決に向けた道筋を一緒になって真剣に考えてくれる」全てのお客さまからそう言っていただけるよう、様々な資格取得を目指せる会社であり続けます。
スタッフの人事評価制度は、行動評価・仕事目標評価の２軸の評価制度となっております。行動評価の等級による求められる姿を実務に即した具体的な行動の検証によりスタッフ間での共有を軸にお客さまへより高いサービスの提供を行うことの工夫を常に実践できているかチェックし、行動の結果として成果に結びつけていく為の評価をしていきます。
座学の研修だけでなく先輩スタッフに同行同席して直にお客さま対応を学びバーチャル体験したり、案件によってはお客さまへ保険をご提案させていただく前にスタッフ同士でディスカッションしながら「何がお客さまにとって一番必要な補償なのか？」考えます。それを繰り返す事で、新人募集人のスキルがあがり、全体として幅広い知識習得へとつなげていきます。
「お金に関する話」や「ふるさと納税」「新NISA」等のセミナーを開催して、様々な保険以外の情報提供を積極的に行い、お客さまと一緒に楽しみながらお金の勉強をしていきます。また、引き続きの取組みとして「キッズマネースクールタスク校」により、お金について楽しく学べる体験型セミナーを行っていきます。
地域の商工会・青年部や法人会に所属し行事への積極的な参加をする事で地域の方々との繋がりを大切にし、地域活性化に尽力できるように努めます。

【成果指標（KPI）】

　　　・ロープレチェック（募集管理、顧客情報管理含む）　　　２か月に１回社内共有

　（4月～3月実績：２か月に１回社内共有　昨年度末実績：２か月に１回社内共有）

※定期的に進捗を確認していきます。

以上

（ご参考）金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」

原則1、顧客本位の業務運営に係る方針の策定・公表等

原則2、顧客の最善の利益の追求

原則3、利益相反の適切な管理

原則4、手数料等の明確化

原則5、重要な情報の分かりやすい提供

原則6、顧客にふさわしいサービスの提供

原則7、従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

2020年 2月 1日制定

2026年 4月 1日改定

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